Portal Orzeczeń Sądu Okręgowego w Warszawie

Formularz UK 1

Sygnatura akt

XVIII K 225/19

Jeżeli wniosek o uzasadnienie wyroku dotyczy tylko niektórych czynów lub niektórych oskarżonych, sąd może ograniczyć uzasadnienie do części wyroku objętych wnioskiem. Jeżeli wyrok został wydany w trybie art. 343, art. 343a lub art. 387 k.p.k. albo jeżeli wniosek o uzasadnienie wyroku obejmuje jedynie rozstrzygnięcie o karze i o innych konsekwencjach prawnych czynu, sąd może ograniczyć uzasadnienie do informacji zawartych w częściach 3–8 formularza.

1.USTALENIE FAKTÓW

Fakty uznane za udowodnione

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

1.

M. B. (1)

Czyn 1 i 2

W okresie od 26 października 2018 r. do 30 października 2018 r. z góry powziętym zamiarem, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła (...) Sp. z o.o. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.089.743,59 zł w ten sposób, że wspólnie i w porozumieniu z ustalonym mężczyzną, co do którego toczy się odrębne postępowanie, wprowadziła w błąd przedstawicieli (...) Sp. z o.o. co do tożsamości osoby podpisującej umowę pożyczki na kwotę 1.089.743,59 zł i jednocześnie zawierającej akt notarialny umowy przewłaszczenia na zabezpieczenie nieruchomości położonej w R., wskazując, iż jest nią M. B. (2), podczas gdy osoba podpisująca obydwie umowy nie była w rzeczywistości M. B. (2), a jedynie posługiwała się dowodem osobistym stwierdzającym dane tej osoby o nr (...) i jednocześnie w dniu 30 października 2018 r. wspólnie i w porozumieniu z tym samym ustalonym mężczyzną podstępem wyłudziła od funkcjonariusza publicznego notariusza P. P. (1) poświadczenie nieprawdy co do tożsamości osoby podpisującej umowę pożyczki na kwotę 1.089.743,59 zł z (...) Sp. z o.o. a także stawającej do aktu notarialnego umowy przewłaszczenia na zabezpieczenie nieruchomości położonej w R. stanowiącej działkę ewidencyjną nr (...) wraz oświadczeniem o poddaniu się egzekucji w ten sposób, iż oświadczyła że mężczyzna posługujący się dowodem osobistym (...) jest jej mężem M. B. (2), gdy w rzeczywistości tak nie było .

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

M. B. (1) pozostawała w związku małżeńskim z M. B. (2).

M. B. (1) jako prowadząca kancelarię notarialną miała zwartą umowę kredytu inwestycyjnego z (...) Bank na kwotę 498.982,56 zł z dnia 9 lipca 2013 r. M. B. (1) nie pracowała, nie wykonywała faktycznie zawodu adwokata , zajmowała się wychowaniem dziecka i prowadzeniem domu. Jej mąż M. B. (2) również nie pracował, utrzymywali się z wynajmu nieruchomości, które otrzymali od rodziców męża. M. B. (2) zajmował się półprofesjonalnie kulturystyką. W małżeństwie B. nie układało się. M. B. (2) przebywał w zakładzie karnym od 13 listopada 2007 r. do 11 listopada 2009 r, leczył się też w poradni uzależnień.

Z uwagi na problemy finansowe i zadłużenie w instytucjach finansowych M. B. (1) na poczet spłaty tych długów chciała uzyskać kolejną pożyczkę. Warunkiem uzyskania pożyczki było zabezpieczenie jej spłaty poprzez przewłaszczenie na zabezpieczenie nieruchomości. Do tej czynności konieczne było stawienie się przed notariuszem właściciela działki, w tym przypadku M. B. (2). M. B. (1) nie informowała męża o problemach finansowych z uwagi na jego leczenie (...) oraz złe relacje osobiste. Poprosiła swojego znajomego D. Z., aby pomógł jej w kłopotach i podał się w trakcie umowy za jej męża.

W dniu 26 października 2018 r. w imieniu M. B. (2) został złożony wniosek o pożyczkę do firmy (...).

W dniu 29 października 2018 r. w imieniu M. B. (2) została złożona dyspozycja dokonania następujących przelewów z uzyskanej pożyczki :

-239.743,59 zł tytułem prowizji dla pośrednika biorącego udział w uzyskaniu pożyczki czyli (...) Sp. z o.o.

- 376.000 zł tytułem spłaty zadłużenia M. B. (1) w (...) Bank

- 467.500 zł dla pożyczkobiorcy czyli M. B. (2) na wskazany numer rachunku

W dniu 30 października 2018 r. w kancelarii notarialnej P. P. (1) stawiła się M. B. (1) wraz z D. Z. posługującym się dowodem osobistym nr (...) na dane M. B. (2) oraz przedstawiciel firmy (...) Sp. z o.o. K. D.. Notariusz P. P. (1) otrzymał oryginalny dowód osobisty M. B. (2) , został zapewniony przez M. B. (1), iż jest to jej mąż, nadto na zwróconą uwagę co do różnic w wyglądzie M. B. (2) został poinformowany, iż mężczyzna po prostu schudł. Tego dnia w kancelarii została zawarta umowa pożyczki nr (...) na kwotę 1.089.743,59 zł , której stroną był M. B. (2).

Tego samego dnia została zawarta umowa poręczenia do w/w umowy pożyczki, na mocy której M. B. (1) poręczała spłatę zobowiązań.

Tego samego dnia została zawarta w formie aktu notarialnego umowa przewłaszczenia na zabezpieczenie nieruchomości położonej w R. o nr ewidencyjnym (...) stanowiącej własność M. B. (2). Do aktu przystąpił D. Z. , podający się za M. B. (2) i posługujący się jego dowodem osobistym i M. B. (1) jako osoba poręczająca

Harmonogram spłat określał, iż pożyczka miała być spłacana poprzez 12 miesięcznych rat w wysokości po 9.081,20 zł do 15 października 2019 r., a następnie w dniu 30 października 2019 r. winna być spłacona ostatnia należność w kwocie 1.089.824,79 zł .

M. B. (1) podpisała się na w/w dokumentach w swoim imieniu .

Podpisy złożone jako M. B. (2) sporządził D. Z. .

M. B. (1) spłaciła 3 pierwsze raty.

Pożyczka uzyskana od (...) po odliczeniu prowizji dla (...) została rozdysponowana w następujący sposób:

-376.000 zł na rachunek Kancelarii Adwokackiej (...) w (...) Bank (...)( 12 listopada 2018 r.)

-467.500 zł na rachunek Kancelaria Adwokacka (...) w (...) Bank (...)( 9 listopada 2018 r.), z którego w dniu 9 listopada 2018 r. nastąpiła zapłata 375.556,84 zł ( tytuł spłata raty), oraz płatności na rzecz (...)Bank , (...), (...), (...). W dniu 21 listopada 2018 r. z konta opisanego w pkt 1 wpłynęła kwota 376.000 zł. W dniu 30 listopada 2018 r. M. B. (1) pobrała gotówką 320.920, 77 zł ( stan konta 0 zł).

29 listopada 2018 r. M. B. (1) przelała na rzecz D. Z. kwotę 5.000 zł.

M. B. (1) nie była karana.

Umowa kredytu w (...) Bank

k-26-29

Umowa pożyczki

k- 17-21

Poświadczenie podpisów

k-22

Umowa poręczenia

Poświadczenie podpisów

k-24-24, 25

Akt notarialny

k-30-35

Wniosek pożyczkowy

k-36-37

Dyspozycja wypłaty

k-38

Zeznania świadka P. P. (1)

k-45v, 497-501

Zeznania świadka R. T.

k-55-56, 501-505

Zeznania świadka K. D.

k-59-60,505-508

Zeznania świadka M. B. (2)

k-64, 85-88, 140v-141, 381-391

Umowa pośrednictwa kredytowego z (...)

k-90

Zdjęcia z monitoringu

k-129-130

Zdjęcie dowodu osobistego wykonane przez policję

k-142

Zdjęcia M. B. (2)

k-147

Zeznania świadka P. H.

k-184-185, 508-510

Zeznania świadka J. P.

k-187-188, 628-632

Zeznania świadka P. K.

k-191v, 632-635

Częściowo wyjaśnienia oskarżonej

k-243-245

Opinia z zakresu pisma ręcznego

k-206-273

Informacja Noe-Sad

k-338-340

Karta karna oskarżonej

k-356, 378-380

Informacja z ośrodka (...)

k-355

Dokumenty z (...) Banku

k-404-407, 566-567

Dokumenty z BIK

k-409-481

Dokumenty skarbowe

k-551-562

Kopia dowodu osobistego zrobiona w kancelarii notarialnej

k-576-577

Maile

k-585-626

Zeznania świadka M. M. (2)

k-635-637

Zeznania świadka S. S.

k-638-639

Zeznania H. B.

k-640-642

Zeznania świadka T. L. (1)

k-700-702

Zeznania świadka A. L. (1)

k-702-706

Wyjaśnienia podejrzanego D. Z.

k-772-775

Opinia z zakresu pisma ręcznego

k-779-793

Fakty uznane za nieudowodnione

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za nieudowodnione

Dowód

Numer karty

1.OCena DOWOdów

1.1.  Dowody będące podstawą ustalenia faktów

Lp. faktu z pkt 1.1

Dowód

Zwięźle o powodach uznania dowodu

Kłopoty finansowe oskarżonej i jej męża

Dokumenty bankowe, informacja z BIK, maile

Dokumentacja bankowa wskazuje, iż M. B. (1) miała już wcześniej zaciągnięty kredyt na kwotę pond 400.000 zł. Oprócz tego jak wynika z BIK , miała również zobowiązania w innych bankach i instytucjach finansowych. Korespondencja mailowa pomiędzy oskarżoną a spółką (...) wskazuje, iż także nieruchomość będąca zabezpieczeniem miała obciążoną hipotekę. Powyższe dokumenty nie były kwestionowane przez strony.

Wyjaśnie-

nia oskarżonej

M. B. (1) wyjaśniała, iż utrzymanie domu i właściwego poziomu życia było bardzo kosztowne. Ponadto hobby męża- kulturystyka pochłaniało dużo środków. Powyższe twierdzenia należy uznać za prawdziwe, ponieważ w sytuacji gdy ani oskarżona, ani jej mąż nie wykonywali pracy zarobkowej, a żyli na wysokim poziomie, niezbędne było uzyskanie zewnętrznego źródła finansowania. Ponadto z doświadczenia życiowego i wiedzy ogólnej wiadomo, iż koszty kredytów i pożyczek są bardzo wysokie, i w związku z tym mogą prowadzić do wielu kłopotów finansowych. Dowodem tego jest choćby okoliczność zaczerpnięta z tej sprawy , a mianowicie fakt, iż z tytuły zaciągnięcia pożyczki w (...), oskarżona musiała zapłacić ponad 200.000 zł prowizji .Koszty funkcjonowania tej rodziny pośrednio potwierdził także sam M. B. (2) wskazując na co są wydawane pieniądze związane z jego hobby.

Zeznania T. L. i A. L. (2)-skiej

Okoliczności dotyczące standardu życia małżonków B. zostały potwierdzone zeznaniami członków rodziny oskarżonej. Sąd nie znalazł powodów, aby odmówić im wiarygodności. Nadto należy zaznaczyć, iż dla faktu popełnienia przestępstwa nie ma szczególnego znaczenia jaka była sytuacja majątkowa oskarżonej i czym była spowodowana, niemniej jednak to, iż oskarżona zdecydowała się na zaciągnięcie pożyczki na warunkach wskazanych przez (...), wskazuje, iż nie mogła jej uzyskać w banku z powodu wcześniejszego zadłużenia. Dysproporcja kwoty uzyskanej tytułem pożyczki, i tej którą należało zapłacić ( przy założeniu , iż pożyczka jest udzielana jedynie na 12 miesięcy) wskazuje, iż oskarżona nie miała zdolności kredytowej w bankach .

Udział M. B. (1) w złożeniu wniosku pożyczkowego oraz podpisaniu dokumentów związanych z udzielonym wsparciem

Wyjaśnienia M. B. (1)

Oskarżona w pierwszych wyjaśnieniach wprawdzie nie przyznała się do popełnienia zarzucanych czynów, lecz z treści jej wypowiedzi wynikało, iż nie kwestionuje swojego udziału w zawarciu umowy pożyczki. Wyjaśniając przed sądem oskarżona przyznała się do popełniania zarzucanych czynów, jednak nie wyjawiła kto brał w nich udział. M. B. (1) skupiła się na powodach swojego zachowania i sytuacji rodzinnej, wskazując, iż do tego zachowania została poniekąd zmuszona sytuacją faktyczną. Nie było przedmiotem niniejszego postępowania, roztrząsanie problemów rodzinnych małżonków B., niemniej jednak pewne okoliczności natury osobistej mogły rzutować na ocenę stopnia zawinienia oskarżonej, jak również mieć znaczenie przy wymiarze kary. Należy jednak podkreślić, iż nie do końca można zgodzić się z oskarżoną, iż działała w warunkach przymusu. Należy wskazać, iż jest osobą z wyższym wykształceniem i wykonującą zawód adwokata, a zatem nie można powiedzieć, iż wbrew wszystkiemu musiała trwać w niesatysfakcjonującym małżeństwie i znosić określone zachowania męża. Zachowanie oskarżonej wynika z uczynionego wyboru i w związku z tym, nie może być uwolniona od odpowiedzialności karnej, tym bardziej iż jako adwokat, osoba zaufania publicznego oraz świadoma konsekwencji prawnych i zawodowych, winna utrzymywać wysoki stopień standardów moralnych . Dlatego też dla oceny wypełniania znamion przestępstw zarzucanych, okoliczności podawane przez oskarżoną nie mogą mieć znaczenia .

Dokumenty sporządzone podczas procesu zaciągania pożyczki oraz opinia za zakresu pisma ręcznego

Potwierdzeniem udziału M. B. (1) w całym procesie zaciągnięcia pożyczki , są dokumenty wytworzone z jej udziałem. M. B. (1) bezpośrednio nie występowała w umowie pożyczki, jednak była poręczycielem wykonania zobowiązań. Biegły z zakresu pisma ręcznego w sposób kategoryczny wskazał, iż wszędzie tam, gdzie były konieczne podpisy poręczającego podpisy takie złożyła M. B. (1). Również treść korespondencji mailowej z firmą (...) wskazuje, iż to oskarżona prowadziła wszelkie rozmowy dotyczące zwarcia umowy . Z dokumentacji, a także częściowo zeznań świadków wynika, iż to M. B. (1) załatwiała wszelkie formalności związane z pożyczką, zaś obecność jej rzekomego męża, miała miejsce tylko dwa razy- podczas oględzin nieruchomości i w momencie podpisywania umowy.

Zdjęcia z monitoringu

Wyjaśnienia składane przez D. Z.

Zeznania pracowników spółek z grupy (...)

Jak wynika z monitoringu zabezpieczonego z klatki schodowej kamienicy w której znajdowała się kancelaria notarialna, M. B. (1) była w dniu podpisania umowy w tym miejscu.

Udział oskarżonej w podpisaniu aktu potwierdził również D. Z., czyli osoba która odgrywała rolę jej męża.

Również pracownicy i współpracownicy spółek zaangażowanych w udzielnie pożyczki czyli grupy (...), potwierdzili, iż to M. B. (1) czyniła uzgodnienia zarówno co do dokumentacji , jak i co do merytorycznej treści umowy, a także ona w trakcie spotkań osobistych była osobą wiodącą, zaś osoba występująca jako jej mąż raczej nie zabierała głosu.

Wszystkie wyżej wymienione dowody układają się w spójną całość, wskazującą bez żadnych wątpliwości na udział oskarżonej w czynnościach, które zostały następnie zakwalifikowane jako przestępstwo. Oskarżona nie zaprzeczyła, iż takie czynności wykonywała .

Podpisanie umowy pożyczki i umowy przewłaszczenia bez udziału i zgody M. B. (2)

Zeznania M. B.

Zeznania świadka M. B. (2) co do faktu, iż to nie on podpisał umowę pożyczki oraz umowę przewłaszczenia na zabezpieczenie są wiarygodne. Powyższe okoliczności zostały potwierdzone przez inne dowody – wyjaśnienia D. Z., opinię z zakresu porównywania pisma ręcznego, zeznania notariusza P. P. (1) oraz monitoring.

Wyjaśnienia D. Z.

D. Z. wezwany w charakterze świadka, odmówił złożenia zeznań w związku z tym, że jest oskarżony o ten sam czyn w innym postępowaniu toczącym się przed Sądem Okręgowym w Warszawie. Zostały jednak odczytane jego wyjaśnienia złożone w charakterze podejrzanego w sprawie o sygnaturze VIII K 134/20, w których przyznał się do tego, iż na prośbę M. B. (1) podawał się za jej męża i podpisał umowy w kancelarii notarialnej. Wyjaśnienia te nie mogą budzić wątpliwości wobec kategorycznej opinii z zakresu pisma ręcznego sporządzonej przez biegłego P. G..

Opinia z zakresu pisma ręcznego biegłego P. G.

Na podstawie przedstawionych biegłemu dokumentów związanych z udzieloną pożyczką i umową przewłaszczenia oraz próbek pisma pobranych od D. Z., biegły P. G. kategorycznie stwierdził, że 24 zakwestionowane przez M. B. (2) zapisy zostały wykonane właśnie przez D. Z.. Opinia została sporządzona zgodnie z przyjętą metodologią, rzetelnie , a jej wnioski nie budzą wątpliwości i korelują z pozostałym materiałem dowodowym.

monitoring

Jak wynika z zapisu monitoringu obejmującego klatkę schodową kamienicy , w której był sporządzany akt notarialny, osobą , która towarzyszyła M. B. (1) nie był M. B. (2).

Zeznania notariusza P. P. (1)

Świadek P. P. (1) wykluczył, aby mężczyzną podpisującym dokumenty w dniu 30 października 2018 r. był M. B. (2). Gdy M. B. (2) udał się do kancelarii po odpis aktu notarialnego, P. P. (1) od razu stwierdził, iż jego wygląd odbiega od wyglądu mężczyzny , który podpisywał akt. Z tego względu, pomimo okazania dowodu osobistego na nazwisko M. B. (2) , odmówił wydania odpisu aktu notarialnego i rozpoczął czynności zmierzające do wyjaśnienia okoliczności sprawy. Zeznania świadka P. P. (1) należy uznać za wiarygodne, albowiem świadek jako osoba obca dla stron, funkcjonariusz państwowy, nie ma interesy w złożeniu zeznań niezgodnych z prawdą. Nadto świadek od razu złożył zawiadomienie do Prokuratury, gdy okazało się , iż przy sporządzaniu aktu notarialnego mógł być wprowadzony w błąd co do tożsamości jednej ze stron.

Posłużenie się oryginalnym dowodem osobistym na dane M. B. (2)

Zeznania świadka P. P. podpisane w dniu 30 pażdziernika 2018 r.

Kserokopia dowodu osobistego M. B. (3) zrobiona na Policji

Kserokopia dowodu osobistego zrobiona w kancelarii notarialnej

W dokumentach podpisanych w dniu 30 października 2018 r. w kancelarii notarialnej P. P. (1) widnieje informacja, iż M. B. (2) legitymował się dowodem osobistym (...). Kserokopia dowodu osobistego wykonana w kancelarii notarialnej odpowiada wizerunkowi dowodu osobistego, który okazał M. B. (1) Policji w trakcie składania zawiadomienia o popełnieniu przestępstwa. Okoliczność ta potwierdza, iż przy podpisaniu dokumentów posłużono się autentycznym dowodem osobistym M. B. (2). Z zeznań świadków , obecnych przy podpisaniu aktu wynika, iż zdjęcie w dowodzie oraz wygląd mężczyzny, który stawił się do aktu były przedmiotem analizy przez notariusza, lecz rzekomi małżonkowie wyjaśnili, iż M. B. (2) stracił na wadze, a zdjęcie jest stare. Istotnie z treści zapisów w dowodzie wynika, iż został on wydany w 2010 r., gdy tymczasem akt był podpisywany w 2018 r. Zdjęcie nie jest wyraźne i przedstawia bardzo krótko ostrzyżonego mężczyznę, zatem t zgodne wyjaśnienia małżonków mogły zostać przyjęte za wiarygodne, tym bardziej, iż M. B. (1) była adwokatem i nic nie wskazywało , że może dojść do przestępstwa.

Wprowadzanie w błąd przedstawicieli (...) oraz notariusza , co do tożsamości strony umowy

Wyjaśnienia D. Z.

D. Z. wyjaśnił jako podejrzany, iż został poproszony o odegranie roli męża M. B. (1) i uczynił to podając się za M. B. (2) u notariusza, oraz podpisując się jego nazwiskiem . Dowód osobisty na dane M. B. (2) miała przy sobie M. B. (1) i okazała go notariuszowi.

Zeznania P. P. (1)

Świadek zeznał, iż tożsamość M. B. (1) nie budziła wątpliwości , zaś ona potwierdziła tożsamość męża. W trakcie pobytu w kancelarii stwarzali pozoru rodziny- mówili o odbiorze dziecka z przedszkola. Różnice w wyglądzie mężczyzny oskarżona wyjaśniła tym, że od czasu poprzedniego zdjęcia schudł. Zachowywali się swobodnie, nie było oznak zdenerwowania.

Zeznania świadka K. D.

Podczas aktu notarialnego nic nie wzbudziło zdziwienia świadka . Były prowadzone zwykłe rozmowy, także o dziecku B.. Świadek zauważyła, iż małżonkowie okazują sobie czułość, dali sobie całusa na pożegnanie, bo jechali oddzielnymi samochodami.

Zeznania świadka J. P.

Świadek widział małżonków B. podczas oględzin nieruchomości, która miała być przedmiotem zabezpieczenia. Mężczyzna podający się za M. B. (2) przyjechał później i przywitał się pocałunkiem z żoną. Następnie mężczyznę tego widział w kancelarii notarialnej. Na pytanie o dowód osobisty szukał go w kieszeniach, lecz M. B. (1) wyciągnęła ten dowód z torebki. Notariusz zwrócił uwagę na zdjęcie w dowodzie, wówczas M. B. (2) powiedział, iż miał wówczas 20-30 kg więcej. Zeznania wszystkich powyżej wskazanych świadków , pokazują, iż M. B. (1) oraz D. Z. zachowywali się tak, aby stworzyć pozory, iż są małżeństwem , a wszelkie wątpliwości co do tożsamości były niezwłocznie wyjaśniane.

Otrzymanie kwoty pożyczki oraz jej rozdysponowanie

Dyspozycja wypłaty

Dokumenty bankowe wraz wyciągami

Dokumenty z podpisane przy umowie pożyczki oraz dokumentacja bankowa wskazują na jakie konta została skierowana pożyczka. Przede wszystkim od kwoty pożyczki została odliczona kwota prowizji ponad 200.000 zł na rzecz (...)z tytułu pośrednictwa kredytowego. Następnie reszta została przelana na konta bankowe należące do M. B. (1). Z kwoty pożyczki został spłacony kredyt w (...) Bank oraz wykonano inne płatności w szczególności na rzecz instytucji bankowych. Kwota ponad 300.000 zł została wypłacona przez oskarżoną w gotówce i nie jest znane jej przeznaczenie.

Kwota szkody

Dokumenty bankowe

Wyliczenie przedstawione przez pokrzywdzonego

Zeznania świadków na temat rozliczeń

Łączna kwota pożyczki wynosiła 1.089.743,59 zł. Wprawdzie oskarżona otrzymała w rzeczywistości na konto 843.500 zł, lecz pozostała kwota 239.743,59 zł również stanowi szkodę po stronie (...), albowiem została przelana na konto odrębnego podmiotu (...) Sp. z o.o. spółka komandytowa tytułem prowizji za pośrednictwo w udzieleniu pożyczki. Mimo podważenia umowy pożyczki i niespłacenia jej przez M. B. (2), kwota ta nie zostanie zwrócona do (...) , ponieważ nie było winy pośrednika , a przestępstwo po stronie pożyczkobiorcy .

( zeznania świadka P. H., J. P., , P. K., M. M. (2) na temat organizacji spółek ).

W ocenie sądu bez znaczenia są w tej sprawie rozważania na temat wysokości prowizji, jej zasadności i sposobu rozliczenia. Oskarżona biorąc czynny udział w podpisaniu takiej umowy, od samego początku wiedziała, jaki jest charakter umowy i jakie są jej koszty. Skierowała się do firmy (...) ponieważ nie miała zdolności kredytowej w bankach. Zasady obowiązujące w firmach pożyczkowych tego typu co (...) związane są z faktem, iż finansowanie jest udzielane klientom o wysokim stopniu ryzyka, stąd też wysoka prowizja. Oskarżona nie może obecnie powoływać się na okoliczność wygórowanej prowizji celem uchylenia się od obowiązku naprawienia szkody. Gdyby oskarżona nie popełniła przestępstwa , w wyniku takiej umowy winna spłacić firmie (...) 1.089.743,59 zł. Zatem także w sytuacji popełnienia przestępstwa musi spłacić tożsamą kwotę.

Dodatkowo z uwagi na niespłacenie pożyczki w terminie dochodzą dodatkowe straty po stronie firmy w postaci odsetek – 46.201,56 zł ( spółka będąc w posiadaniu tej kwoty pieniężnej mogłaby zawrzeć umowę pożyczki z innym podmiotem ) , opłat za pisma ponaglające – 200 zł, ubezpieczenia nieruchomości, która de facto nie może stanowić zabezpieczenia umowy z uwagi na popełnienie przestępstwa przy podpisaniu umowy.

Łączna kwota poniesionych strat damnum emergens i lucrum cessans wynosi 1.137.152,15 zł.

1.2.  Dowody nieuwzględnione przy ustaleniu faktów
(dowody, które sąd uznał za niewiarygodne oraz niemające znaczenia dla ustalenia faktów)

Lp. faktu z pkt 1.1 albo 1.2

Dowód

Zwięźle o powodach nieuwzględnienia dowodu

Stosunki rodzinne pomiędzy oskarżoną i M. B. (2) oraz relacje pomiędzy ich rodzinami

Zeznania świadka H. B.

( teściowej oskarżonej)

W ocenie Sądu zeznania tego świadka nie wniosły istotnych okoliczności do sprawy. O zawarciu umowy z 30 października 2018r. i konsekwencjach z niej wynikających świadek dowiedziała się równocześnie z synem M. B. (2) . Jej zeznania w tym zakresie stanowią powielenie zeznań M. B. (2). Jeżeli zaś chodzi o powody i okoliczności zawarcia takiej umowy , świadek nie miała wiedzy. Zeznania te nie przyczyniły się również do ustalenia relacji osobistych pomiędzy małżonkami.

Zeznania świadka T. L. (ojca oskarżonej

Zdaniem Sądu zeznania tego świadka nie miały znaczenia dla przedmiotu postępowania. Świadek nie miał żadnej wiedzy na temat zaciągniętej pożyczki, jak również wydaje się, iż nie był wprowadzony w sprawy małżeńskie córki bądź nie chciał się do tych kwestii odnosić. Jedynie potwierdził wyjaśnienia oskarżonej, iż sama musiała zmagać się ze wszystkimi obowiązkami wynikającymi z prowadzenia domu i wychowywania dziecka.

Zeznania świadka A. L.

Zeznania tego świadka potwierdzały okoliczności dotyczące złego traktowania oskarżonej przez męża M. B. (2). Świadek wskazała, iż małżeństwo B. nie było udane, lecz siostra nie chciała opuścić męża, który stosował wobec niej przemoc fizyczną i psychiczną. Nie ma powodów aby odmówić wiarygodności świadka , choć do jej wypowiedzi należy podchodzić z ostrożnością, albowiem jako siostra jest zainteresowana w przedstawieniu M. B. (1) w korzystnym świetle. Jak już wyżej sąd wskazywał, oskarżona nie wywiodła żadnych spraw sądowych dotyczących relacji między małżonkami. W niniejszej sprawie jest to temat poboczny, nie mający znaczenia dla faktu popełnienia przestępstwa na szkodę podmiotu finansowego nie związanego w jakikolwiek sposób M. B. (2) . Jednocześnie należy zgodzić się z obrońcą , iż dla potrzeb wymiaru kary, wiele okoliczności dotyczących sposobu życia oskarżonej może mieć znaczenie. Należy jednak podkreślić, iż ta wiedza o stosunkach małżeńskich jest jednak fragmentaryczna, przeprowadzone postępowanie dowodowe nie pozwoliło do końca ustalić w sposób przekonujący , dlaczego oskarżona dopuściła się przypisanego jej czynu. Wyniki postępowania dowodowego w tym zakresie w jakimś stopniu zależały od samej oskarżonej, która przedstawiła sądowi w swoich wyjaśnieniach garść faktów, lecz nie chcąc odpowiadać na pytania, nie pozwoliła szerzej wniknąć w jej motywację i zrozumieć jej postępowania .

1.PODSTAWA PRAWNA WYROKU

Punkt rozstrzygnięcia z wyroku

Oskarżony

☐

1.3.  Podstawa prawna skazania albo warunkowego umorzenia postępowania zgodna z zarzutem

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

☒

1.4.  Podstawa prawna skazania albo warunkowego umorzenia postępowania niezgodna z zarzutem

1.

M. B. (1)

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Sąd uznał, iż zachowanie M. B. (1) zarzucone w pkt 1 i 2 aktu oskarżenia stanowiło jeden czyn. Zgodnie z art. 12 § 1 kk dwa lub więcej zachowań podjętych w krótkich odstępach czasu , w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, uważa się za jeden czyn zabroniony. Jak wynika z sekwencji zdarzeń, celem oskarżonej M. B. (1) było uzyskanie pożyczki i w związku z tym podejmowała szereg czynności, które miały doprowadzić ją do jego urzeczywistnienia. W tym właśnie ściśle określonym celu działała od 26 października 2018 r. ( dnia złożenia wniosku o pożyczkę) do 30 października 2018 r. (czyli do dnia podpisania umowy). Zarówno przedział czasowy, jak również motywacja oskarżonej skłoniły Sąd do zakwalifikowania jej działania jako popełnionego w warunkach art. 12 § 1 kk.

Niewątpliwie oskarżona dopuściła się przestępstwa z art. 286 § 1 kk, albowiem doprowadziła (...) Sp. z o.o. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem polegającego na przelaniu na jej konta kwoty ponad 800.000 zł , a na konto pośrednika ponad 200.000 zł z tytułu udzielonej pożyczki- łącznie 1.089.743,59 zł. Pieniędzy tych spółka nie odzyskała, ponieważ zostały spłacone jedynie 3 raty, które zostały zaliczone na poczet odsetek. Umowa przewidywała bowiem, iż przez 12 miesięcy miały być spłacane w ratach odsetki, a w ostatnim miesiącu cała kwota główna. Rozporządzenie mieniem przez (...) było niekorzystne , albowiem spółka nie uzyskała spłaty przelanej kwoty, ani też nie może zaspokoić się z zabezpieczenia , jakim było przeniesienie własności nieruchomości, bowiem okazało się, iż prawdziwy właściciel nieruchomości nigdy nie podpisywał takiej umowy. Działanie oskarżonej M. B. (1) polegało na wprowadzeniu w błąd pożyczkodawcy co do tożsamości osoby, która miała spłacać pożyczkę, jak również która zabezpieczała pożyczkę swoją nieruchomością. M. B. (2) pożyczkobiorca i właściciel nieruchomości nigdy nie podpisał takich umów, lecz uczynił to D. Z. posługując się jego danymi. Gdyby (...)Sp. z o.o. miała wiedzę, iż mężczyzna podpisujący umowy nie jest M. B. (2), nigdy nie udostępniłaby swoich środków. Działania M. B. (1) polegały na przedstawieniu, iż działa ona w imieniu męża, na podstawieniu innej osoby, zapewnieniu pracowników firmy i notariusza, że jest to jej mąż, potwierdzaniu jego tożsamości, stwarzaniu wrażenia, że mają do czynienia z M. B. (2), posługiwaniu się jego dowodem osobistym, jego danymi i informacjami o posiadanym majątku. Przez swoje zachowanie wywołała u przedstawicieli firmy fałszywe wyobrażenie o rzeczywistości. Na skutek zachowania M. B. (1), (...)został pozbawiony środków finansowych i możliwości ich odzyskania z zabezpieczenia, ponieważ wiadomym jest, iż skutki umowy przewłaszczenia na zabezpieczenie z 30 października 2018 r. będą musiały zostać unieważnione.

Czyn ten został również zakwalifikowany z art. 294 § 1 kk, ponieważ wartość utraconego mienia przekracza 200.000 zł .

Zachowanie oskarżonej wypełniło również znamiona występku z art. 275 § 1 kk, albowiem w toku podpisywania umów posługiwała się dowodem osobistym stwierdzającym tożsamość M. B. (2) , przedstawiając go na poparcie tego, iż D. Z. jest jej mężem.

M. B. (1) uczestnicząc w czynnościach podpisania umów podstępem doprowadziła funkcjonariusza publicznego w osobie notariusza P. P. (1) do poświadczenia nieprawdy w dokumencie. Notariusz przy sporządzaniu aktu notarialnego poświadczył, iż do czynności przewłaszczenia na zabezpieczenie stanął właściciel nieruchomości M. B. (1), gdy w rzeczywistości był to D. Z., jak również poświadczył, iż podpisy na umowie pożyczki złożył M. B. (2), gdy w rzeczywistości tak nie było. Umowa przewłaszczenia na zabezpieczenie jest dokumentem, z którego wynikają określone konsekwencje prawne. Również wystawienie poświadczenia notariusza , że określona osoba złożyła swój podpis na dokumencie , ma znaczenie prawne. Zatem zarówno akt notarialny, jak również poświadczenie mają rangę dokumentu w znaczeniu art. 115 §14 kk. Notariusz jest funkcjonariuszem publicznym w myśl art. 115 § 13 pkt 3 kk.

Zdaniem Sądu zachowanie oskarżonej należy kumulatywnie zakwalifikować z art. 286 § 1 kk w związku z art. 294 § 1 kk w zbiegu z art. 275 § 1 kk w zbiegu z art. 272 kk w związku z art. 11 § 2 kk w związku z art. 12 § 1 kk, albowiem oskarżona jednym czynem wypełniała znamiona kilku przestępstw.

Sąd wyeliminował z przypisanego czynu kwalifikację z art. 270 § 1 kk, albowiem nie miała ona zastosowania w tym przypadku. Przestępstwo z art. 270 § 1 kk polega na przerobieniu dokumentu już istniejącego ( nie miało to miejsca w tej sprawie) lub wytworzenia dokumentu ( podrobieniu) w celu stworzenia pozorów , iż pochodzi od określonej osoby . W tej sprawie , D. Z. nie przerabiał istniejącego dokumentu, ani też go nie wytwarzał, lecz uczestniczył w czynnościach notarialnych, w których to notariusz był wystawcą określonych dokumentów i poświadczał udział stron. Dlatego też zastosowanie ma zdaniem sądu jedynie art. 272 kk, gdyż to notariusz poświadczył nieprawdę w dokumentach co do tożsamości osób zawierających umowę.

Oskarżona odpowiada jako współsprawca, pomimo tego, iż to nie ona osobiście podpisała umowy za męża, a D. Z., albowiem działanie oskarżonych było wspólne, z jej inicjatywy, przy czynnym udziale oraz miała świadomość wszystkich aspektów podejmowanych działań. Sprawca nie musi osobiście wykonywać wszystkich czynności czasownikowych, składających się na znamiona określonego przestępstwa, wystarczy iż jest przy tym obecny i świadomie akceptuje zachowanie innych sprawców oraz udziela im wsparcia.

Oskarżona działała z zamiarem bezpośrednim kierunkowym- dolus directus coloratus. Oskarżona była świadoma popełniania przestępstwa i chciała je popełnić aby osiągnąć określony cel. Podejmowała szereg czynności podstępnych aby uzyskać określony wynik.

Oskarżona jest zdolna do ponoszenia odpowiedzialności. Jest osobą dorosłą i w pełni władz umysłowych. Nie ujawniły się okoliczności mogące wskazywać, iż jej zachowanie jest przejawem zaburzeń psychicznych w stopniu wyłączającym lub ograniczającym poczytalność. Charakter tego czynu oraz jego przebieg , czyli działanie celowe, zaplanowane, dbałość o szczegóły, wykorzystanie gry aktorskiej, nie wskazują aby mogła go popełnić osoba niepoczytalna.

☐

1.5.  Warunkowe umorzenie postępowania

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach warunkowego umorzenia postępowania

☐

1.6.  Umorzenie postępowania

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach umorzenia postępowania

☐

1.7.  Uniewinnienie

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach uniewinnienia

1.KARY, Środki Karne, PRzepadek, Środki Kompensacyjne i środki związane z poddaniem sprawcy próbie

Oskarżony

Punkt rozstrzygnięcia
z wyroku

Punkt z wyroku odnoszący się
do przypisanego czynu

Przytoczyć okoliczności

M. B. (1)

1

1

Na podstawie art. 294 § 1 kk w związku z art. 11 § 3 kk wymierzono karę 1 ( jednego ) roku pozbawienia wolności . Jest to kara zgodna z wnioskiem Prokuratora. Wymierzenie kary w dolnych granicach ustawowego zagrożenia jest związane w faktem, iż oskarżona nie była dotychczas karana. Jakkolwiek oskarżona naruszyła swoim postępowaniem kilka norm prawnych , to jednak należy podkreślić, iż miało to miejsce w trakcie popełniania jednego przestępstwa. Nie można zatem uznać, iż jest osobą , która jest skłonna do popełniania wielu przestępstw, czy też nie wyciąga konsekwencji ze swojego wcześniejszego postępowania. Należy również zwrócić uwagę, iż konsekwencje tego postępowania są znacznie rozleglejsze, niż wynikałoby to z treści wyroku. Wiadomym jest już bowiem, iż oskarżona została zawieszona w działalności adwokackiej, a najprawdopodobniej utraci możliwość wykonywania tego zawodu. Oskarżona obecnie sama wychowuje dziecko i podjęła pracę, zmienia swoje dotychczasowe życie , a wymierzenie surowszej kary wiązałoby się z przekreśleniem tej możliwości.

2

1

Na podstawie art. 69§ 1 i 2 kk w związku z art. 70 § 1 pkt 1 kk wykonanie orzeczonej kary pozbawienia wolności warunkowo zawieszono na okres 3 lat próby. Jak już wyżej wskazano , oskarżona nie była dotychczas karana, jest matką samotnie wychowującą dziecko, nałożono na nią określone obowiązki finansowe, a zatem pobyt w zakładzie karnym doprowadziłby do całkowitego zniszczenia jej dotychczasowego życia. W ocenie sądu oskarżona nie jest osobą, na którą może pozytywnie zadziałać resocjalizacja w zakładzie karnym. Wydaje się , iż w tym przypadku działanie odniosłoby przeciwny skutek. Celem kary ma być przede wszystkim przywrócenie społeczeństwu osoby normalnie funkcjonującej i zniwelowanie skutków przestępstwa, jeżeli chodzi o przestępstwa majątkowe – poprzez naprawienie szkody na rzecz pokrzywdzonego. Oskarżona nie zagraża społeczeństwu i należy jej umożliwić uczynienie zadość obowiązkowi naprawienia szkody. To może uczynić jedynie będąc na wolności i pracując.

3

1

Na podstawie art. 72 § 1 pkt 1 kk zobowiązano oskarżoną do informowania sądu o przebiegu okresu próby. Sąd jest zobowiązany do nałożenia przynajmniej jednego z obowiązków wymienionych w art. 72 § 1 kk w przypadku zastosowania instytucji warunkowego zawieszenia wykonania kary. Orzeczony obowiązek informowania sądu o przebiegu próby w tej sytuacji będzie służył ustaleniu, czy i jak oskarżona radzi sobie w życiu, jakie podjęła kroki w celu uregulowania swoich stosunków rodzinnych, czy pracuje i w jaki sposób zamierza wywiązać się z nałożonych obowiązków, czy współpracuje z oskarżycielem posiłkowym w celu realizacji naprawienia szkody, czy dana jej przez sąd szansa na zmianę postępowania została wykorzystana, czy też wręcz przeciwnie –oskarżona lekceważy orzeczenie sądu i roszczenia pokrzywdzonego.

4

1

Na podstawie art. 46 § 1 kk orzeczono od oskarżonej na rzecz (...) Sp. zo.o. kwotę 1.137.152,15 zł tytułem naprawienia szkody. W związku z wnioskiem oskarżyciela posiłkowego o orzeczenie obowiązku naprawienia szkody , w oparciu o przedstawione we wcześniejszych częściach uzasadnianie wyliczenia, sąd orzekł zgodnie z wnioskiem, albowiem szkoda nie została naprawiona ani objęta innym postępowaniem .

2.1Inne ROZSTRZYGNIĘCIA ZAwarte w WYROKU

Oskarżony

Punkt rozstrzygnięcia
z wyroku

Punkt z wyroku odnoszący się do przypisanego czynu

Przytoczyć okoliczności

1.6. inne zagadnienia

W tym miejscu sąd może odnieść się do innych kwestii mających znaczenie dla rozstrzygnięcia,
a niewyjaśnionych w innych częściach uzasadnienia, w tym do wyjaśnienia, dlaczego nie zastosował określonej instytucji prawa karnego, zwłaszcza w przypadku wnioskowania orzeczenia takiej instytucji przez stronę

1.KOszty procesu

Punkt rozstrzygnięcia z wyroku

Przytoczyć okoliczności

5.

Na podstawie art. 627 kpk zasądzono od oskarżonej na rzecz M. B. (2) kwotę 4.320 zł tytułem zwrotu wydatków poniesionych na ustanowienie pełnomocnika. Wobec treści wyroku skazującego, sąd był zobowiązany uwzględnić wniosek pełnomocnika oskarżyciela posiłkowego o zasądzenie na rzecz M. B. (2) wydatków poniesionych na ustanowienie pełnomocnika. Zasady ustalania wynagrodzenia pełnomocnika są następujące: gdy strona przedstawi fakturę potwierdzającą poniesione koszty, wówczas sąd zasądza udowodnioną kwotę wydatków, jeżeli nie przekracza ona 6-krotności stawki minimalnej, bez dokonywania analizy zasadności poniesionych kosztów. W przypadku, gdy strona wnosi o przyznanie wynagrodzenia zgodnie ze stawkami wynikającymi z przepisów, sąd przyjmuje do wyliczenia stawkę minimalną, chyba że zachodzą okoliczności uzasadniające zwiększenie wynagrodzenia z uwagi na charakter sprawy i nakład pracy pełnomocnika. W tej sprawie pełnomocnik wnosił o zasądzenie kosztów według norm przepisanych lecz w wysokości 6- krotności stawki minimalnej, z uwagi na szczególny nakład pracy pełnomocnika przy wyjaśnieniu okoliczności sprawy, oraz z uwagi na to, iż pełnomocnik dojeżdżała na rozprawy z G..

Zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Sprawiedliwości w sprawie opłat za czynności adwokackie z 2015 r. stawka minimalna w sprawie karnej przed sądem okręgowym jako sądem I instancji wynosi 1.200 zł . W sprawie odbyło się 5 terminów rozpraw czyli 1.200 zł plus 4 x 240 zł , co daje łącznie wynagrodzenie minimalne 2.160 zł. Z uwagi na zaangażowanie pełnomocnika, oraz dojazd na rozprawy z miejscowości odległej od W. , sąd uznał, iż adekwatnym będzie wynagrodzenie w stawce dwukrotnej, czyli 4.320 zł. Żądnie przyznania wynagrodzenia w wysokości sześciokrotności stawki minimalnej ( w tym przypadku byłoby to 12.960 zł, ale w piśmie pełnomocnik wnioskowała o ponad 20.000 zł) nie zasługuje na uwzględnienie, ponieważ nie przemawia za tym charakter sprawy, ani też nakład pracy pełnomocnika . Należy zauważyć , iż sprawa z chwilą wpłynięcia do sądu liczyła 2 tomy, obecnie ma 5 tomów, w tym w przeważającej części jest to dokumentacja bankowa oraz wydruki z BIK. Oskarżonej postawiono 2 zarzuty, których kwalifikacja nie była skomplikowana. Oskarżona w zasadzie przyznała się do popełnienia tego czynu na pierwszej rozprawie. Działania pełnomocników oskarżycieli posiłkowych zmierzały w istocie do ustalenia drugiego sprawcy. Dzięki ustaleniu drugiego sprawcy toczy się oddzielne postępowanie i tam z pewnością oskarżyciele posiłkowi również będą korzystać ze swoich uprawnień i mogą wnosić o przyznanie wydatków. W ocenie sądu , jakkolwiek istotnie oskarżyciele posiłkowi byli w tym postępowaniu aktywni, to jednak czynności dowodowe były wykonywane przez sąd, a niektóre z nich nawet z inicjatywny samego sądu jeszcze przed otwarciem przewodu sądowego. Aktywność pełnomocnika oskarżyciela posiłkowego polegająca na składaniu wniosków dowodowych nie jest niczym szczególnym, a wręcz należy uznać, iż właśnie taki jest podstawowy cel umocowania adwokata lub radcy prawnego. Dlatego też z uwagi na całokształt okoliczności tego procesu , zdaniem sądu nie byłoby zasadnym przyznanie od oskarżonej na rzecz oskarżyciela posiłkowego zwrotu wydatków wysokości 6-krotnej stawki minimalnej, w sytuacji gdy oskarżyciel nie udokumentował poniesienia takich kosztów, a jedynie odwołał się do zasad ogólnych dotyczących opłat za czynności adwokackie i radcy prawnego.

6.

Na podstawie art. 627 kpk zasądzono od oskarżonej na rzecz (...) Sp.z o.o. kwotę 4.320 zł tytułem zwrotu wydatków poniesionych na ustanowienie pełnomocnika.

Do tego rozstrzygnięcia aktualne są rozważania przedstawione powyżej w pkt. 5 i one stanowiły podstawę rozstrzygnięcia do zwrotu wydatków na rzecz spółki (...). Również pełnomocnik oskarżyciela dojeżdżał na rozprawy spoza W..

7.

Na podstawie art. 624 § 1 kpk zwolniono oskarżoną od ponoszenia kosztów sądowych , przejmując je na rachunek Skarbu Państwa. Powodem podjęcie tej decyzji jest fakt, iż na oskarżoną nałożono obowiązek naprawienia szkody , jak również jest zobowiązana do zwrotu wydatków poniesionych przez oskarżycieli posiłkowych na ustanowienie pełnomocników. Z uwagi na sytuację majątkową i osobistą oskarżonej, która obecnie samotnie wychowuje dziecko, sąd odstąpił od pobrania kosztów sądowych.

1.1Podpis

Sędzia Monika Łukaszewicz